????個人實物貴金屬業(yè)務(wù)在豐富投資者選擇的同時，也伴隨一定的洗錢風(fēng)險。那么，如何判斷你的黃金交易是否合規(guī)呢？

????建設(shè)銀行江門市分行相關(guān)工作人員介紹，個人實物貴金屬業(yè)務(wù)，是指銀行向個人客戶銷售或回購實物貴金屬產(chǎn)品，并提供實物交割、提取、賬戶開立與維護，以及實物定投和兌換等相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)。客戶可通過柜面或手機銀行等渠道購買，并靈活選擇提取實物或委托銀行保管。

????然而，因貴金屬具有價值高、易變現(xiàn)、便于攜帶和一定程度的匿名性等特點，該領(lǐng)域易被不法分子利用。例如，某地曾偵破一宗非法經(jīng)營案，犯罪團伙通過控制多人在不同銀行網(wǎng)點頻繁購買大量黃金，并迅速跨地區(qū)轉(zhuǎn)賣，意圖將非法資金“洗白”，最終被公安機關(guān)借助金融機構(gòu)大數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)識別并打擊。

????為保障你的交易安全與國家金融秩序，請務(wù)必選擇銀行等正規(guī)持牌機構(gòu)，切勿通過地下錢莊、不明商家或個人進行交易；若您申請辦理實物貴金屬業(yè)務(wù)，請配合金融機構(gòu)的盡職調(diào)查，如實提供準(zhǔn)確、完整的身份信息；妥善保管交易合同、發(fā)票、提貨單等憑證，切實維護自身權(quán)益；高度警惕代他人購買、異常大額現(xiàn)金交易、短時間頻繁回購等行為，絕不參與或協(xié)助任何非法金融活動。

????建設(shè)銀行江門市分行溫馨提示，貴金屬投資具有一定市場風(fēng)險，請理性評估自身風(fēng)險承受能力，謹(jǐn)慎決策。讓我們攜手筑牢反洗錢防線，共同守護美好家園與金融安全。（陳倩婷）